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Política de Rollover.

Definição de Rollover.

O Rollover também é chamado de Swap. É o interesse pago ou a realização de uma posição durante a noite. Cada moeda mundial tem uma taxa de juros conectada a ela. Uma vez que o forex é negociado em pares, todos os negócios envolvem não apenas duas moedas diferentes, mas também duas taxas de juros diferentes. Se a taxa de juros na moeda que você comprou é maior do que a taxa de juros da moeda que você vendeu, então você ganhará rolagem (rolo positivo). Se a taxa de juros na moeda que você comprou é menor do que a taxa de juros na moeda que vendeu, então você pagará rollover (roll negativo). Rollover pode adicionar um custo adicional significativo ou lucro para o seu comércio dependendo.

Exemplo de Rollover.

Quando você compra o par EUR / USD, você está comprando o euro e vendendo o dólar americano para pagar por isso. Se a taxa de juros do euro é de 1,00%, e a taxa de US $ 0,25%, você está comprando a moeda com a taxa de juros mais alta, e você ganhará rolagem - cerca de 0,75% em uma base anual. Por outro lado, você vende o par EUR / USD, você está vendendo a moeda com a taxa de juros mais alta e você pagará rolagem - cerca de 0,75% em uma base anual, já que você está pagando a taxa de juros do euro e ganhando a taxa de juros dos EUA .

Tempo de reserva de rolagem.

O início e o fim do dia de negociação forex são considerados como 00:00 (GMT) por nossos servidores. Todas as posições que estão abertas às 00:00 (GMT) são consideradas realizadas durante a noite e estão sujeitas a rolagem. Uma posição aberta às 00:01 (GMT) não está sujeita a rolagem até o dia seguinte, enquanto uma posição aberta às 23:59 (GMT) está sujeita a rolagem às 00:00 (GMT).

Fim de semana e feriados.

A maioria dos bancos em todo o mundo está fechada aos sábados e domingos, de modo que não há rollover nestes dias, mas a maioria dos bancos ainda se interessam pelos sábados e domingos. Para medir isso, os livros de mercado forex três dias de rolagem às quartas-feiras, o que faz uma rolagem típica da quarta-feira três vezes o valor. Por favor, note que, para alguns instrumentos, o swap triplo é aplicado na sexta-feira. Não há rollover nos feriados, mas há um dia extra de rollover dois dias úteis antes do feriado. Normalmente, a rolagem de férias acontece se alguma das moedas negociadas tiver um feriado importante. Portanto, os presidentes nos EUA, 21 de fevereiro, fecham bancos americanos e um dia extra de rolagem é adicionado às 00:00 (GMT) no dia útil anterior para todos os pares U. S.D.

Onde está Rollover mostrado?

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Forex Rollover Swap.

O vídeo abaixo foi uma aula que eu dei aos funcionários da empresa em 16 de outubro de 2012. O objetivo é explicar o conceito de rollover no mercado cambial, que é sinônimo do termo swap. A transcrição está abaixo.

Shaun: Ok, então nós vamos passar por rollover e o que é. É realmente o interesse que se acumula para manter uma posição forex aberta. Quando colocamos um comércio, vocês sabem que nós estamos negociando em alavancagem.

Quando trocamos um lote do EURUSD, estamos negociando € 100,000 e então vendemos qualquer que seja o equivalente em USD no momento. No momento, a taxa é 1,30. Isso significa que estamos comprando € 100,000 e trocando isso por US $ 130,000. Isto é, quando EURUSD é igual a 1.3000.

Faz sentido até agora? Infelizmente, todo mundo quer interesse e eles querem sua libra de carne. Você não está pagando apenas pelo dinheiro em sua conta, você realmente está devendo juros e ganhando interesse pelas posições que você abriu. Se você usar novamente um exemplo atual, as taxas de juros estão em mínimos históricos. Eles usam a taxa overnight para ajustar a taxa de transferência e swap em uma posição. A taxa de empréstimo de overnight do euro é fixada em 0,01%. É basicamente dinheiro livre.

O dólar norte-americano tem uma taxa overnight de 0,15%. Estas são taxas anuais. É bastante equivalente ao que você está recebendo pago em um CD: quase nada. Mas, isso vai ter um custo associado a ele. Quando você olha no MetaTrader, o MT4 faz referência ao swap. Na indústria, é mais conhecido como rollover.

Você deve pagar juros pelas posições que você tem aberto porque eles têm valor. Quando decidimos comprar o EURUSD, isso significa que nós possuímos euros e nós vendemos dólares. Em termos de interesse, isso significa que nos devemos juros sobre os euros e devemos juros sobre os dólares.

Chris: Isso seria ruim porque o dólar americano é mais?

Shaun: certo. Se você estiver comprando o euro, e isso é em terras de fadas mágicas, onde você ganha e paga exatamente a mesma quantidade de rolagem para compra e venda, e nós iremos às exceções em um minuto, mas no & # 8220; cenário puro & # 8221 ;, você só ganha juros anuales de 0,01% em sua posição em euros. Você está pagando 0,15% de juros sobre sua posição em dólar. Se você tiver comprado EUR / USD e ocupado esse cargo por um ano, você esperaria obter uma perda de 0,14%, que é a taxa de juros overnight do euro (0,01%) menos a taxa de juros overnight de um dia (0,15%) .

Se você fez o exato oposto e vendeu EUR / USD, você só deve 0,01% de juros overnight, mas você faz 0,15% de participação.

Chris: Você está assumindo que você tem a posição aberta para um ano inteiro?

Shaun: Sim. Agora, é claro, essas taxas mudam. Estas são taxas overnight, o que significa que, durante a noite, elas mudam diariamente. O valor flutua & # 8211; lentamente & # 8211; mas, ele flutua.

Este é o exemplo hipotético em que você comprou EURSD, as taxas de overnight nunca mudam e você ocupou o cargo por precisamente um ano.

Chris: É por um lote inteiro?

Shaun: Sim. É exatamente um lote. Um lote é o equivalente a 100.000 unidades monetárias básicas. Nossa moeda base aqui é o euro. 100.000 da moeda base são 100.000 euros.

Vamos passar e calcular o rollover em nosso cenário de comprar um lote padrão de EURUSD. Aplique a taxa de 0,01% para a posição de € 100,000. 0.0001 * € 100.000 = € 10. Claro, você deve colocar isso de volta em dólares. € 10 * $ 1.3000 / € (a taxa de câmbio atual) é igual a $ 13. Os US $ 13 são o crédito para a realização da posição EURUSD por um ano inteiro.

Os cálculos são os mesmos para o dólar, exceto pelo fato de ele ser um débito agora. A posição de $ 130,000 * -0,015 (este é um número negativo porque devemos) é igual a & # 8230; Alguém tem uma calculadora no telefone? Todos nós fazemos; nós somos programadores.

Shaun: Nós temos um crédito de US $ 13 e uma derrota de US $ 195 no rollover. $ 182 é a quantia de dinheiro que perderemos após um ano em nosso cenário hipotético com a taxa de câmbio do EURUSD não flutuante, as taxas de juros overnight não flutuando e nós ocupamos nossa posição por precisamente um ano.

A próxima coisa é que precisamos revisar a mecânica do rollover e como é cobrado. É um pouco peculiar. Eu declaro o óbvio, mas há sete dias por semana.

Chris: O que é com o MB Trading apenas dando alavanca de 50: 1. O que isso significa?

Shaun: Não importa para o swap. Se você tem uma posição de € 100.000, você deve juros sobre € 100.000.

Andy: Você deve o interesse no valor alavancado?

Shaun: Sim. Está no valor alavancado. Quando abrimos essa posição de € 100,000, fizemos isso com US $ 2,000 em alavancagem de 50: 1 ou US $ 1.000 em alavancagem de 100: 1. Você não paga ou recebe juros sobre o valor da margem. Você está pagando ou recebendo no montante alavancado.

Chris: Então, se eu estivesse fazendo isso com a MB Trading, eu teria que fazer isso com dois lotes?

Shaun: Não. O interesse é o mesmo. Você tem uma posição de € 100,000.

Chris: Para aproveitar tanto, não tenho que dobrar minha margem?

Shaun: Sim. Em vez de usar US $ 1.000, agora você usa US $ 2.000 para abrir o comércio de um lote.

O turno é sete dias por semana, mas sabemos que a negociação não acontece nos finais de semana. No estrangeiro, o comércio realmente acontece do domingo à tarde até a tarde de sexta-feira. Isso é mais um tecnicismo. Os únicos dias realmente importantes são segunda-feira, terça-feira, quarta-feira, quinta-feira e sexta-feira. Eles precisam cobrar o interesse por sete dias, embora apenas cinco dias sejam importantes.

O que eles fazem é cobrar um único dia de interesse na segunda, terça, quinta e sexta-feira. Por convenção e sem motivo bom, a substituição de quarta-feira carrega as taxas de juros para quarta, sábado e domingo.

Chris: Por que não fazem isso na segunda-feira?

Shaun: eu não sei. Por que não fazem isso na quinta-feira?

Terry: Ou por que não espalhá-lo ao longo da semana uniformemente?

Shaun: Por que você não paga 1,5 dias? Isso é exatamente como está.

Isso é referido como rolagem tripla quarta-feira.

Andy: Isso é para o fim de semana passado, correto?

Shaun: Não. Não tem nada a ver com os fins de semana. A rolagem ocorre precisamente às 5 da tarde. Quando você olha os gráficos da maioria dos corretores, eles são principalmente baseados no tempo do intermediário. Mas na indústria forex por convenção, 5 pm ET é o início de um novo dia. 5 pm ET no domingo é na verdade o início de segunda-feira. 5 pm ET na segunda-feira é na verdade o início do dia de negociação de terça-feira. O dia de negociação da terça-feira termina às 16h 59min de terça-feira.

Andy: Mas na quarta-feira, você é acusado pelo passado sábado e domingo?

Shaun: Mesmo que você não tenha o comércio aberto! Se você decidir & # 8211; muito mal "# 8211; às 4:59 da quarta-feira que você vai abrir um comércio, e você fechará o comércio dois minutos mais tarde às 5:01 da quarta-feira, você ganhará ou pagará uma rolagem tripla.

Andy: então, não tem nada a ver com o último fim de semana. Eles apenas cobram você três vezes pelo que acontecer naquele dia.

Shaun: É uma sensação de mercado. Se você mantém essa posição precisamente às 5 da noite, você deve interesse. Se você não, você não deve interesse. Se você tivesse o comércio aberto por 23 horas e 59 minutos, mas você fechou antes das 5:00 da noite, sem rollover triplo. Mas se você tiver isso às 5 da noite, então você paga rolagem tripla.

É o mesmo conceito na segunda-feira, terça-feira, quinta-feira e sexta-feira, com exceção da única rolagem única.

Chris: O que é para evitar que as pessoas encontrem uma comparação de moeda favorável e apenas abrindo negociações por dois minutos todos os dias?

Shaun: Muitas pessoas tentam isso e não funcionam por causa dos custos de spread. Observe que as taxas de rolagem são tão pequenas. Estamos conversando cerca de 0,01% ao ano. Divida isso por dia e é uma quantidade tola. É tão insignificante que você realmente não se importa.

Há exceções. A Semana Dourada e isso envolve o iene. Há dias em que a transferência tripla quarta-feira se torna nove vezes quarta-feira. Você ganha o interesse por duas semanas de negociação.

Andy: Os corretores fazem isso para que as pessoas troquem com elas ou algo assim? Isso é uma coisa divertida ou há uma razão real:

Shaun: É porque o Japão cai por duas semanas.

Chris: É apenas em pares de ienes?

Shaun: Sim. Qualquer coisa envolvendo um par de ienes em maio tem a Semana de Ouro onde você tem um dia de rolagem de monstro. É assim como é.

As pessoas tentam aproveitar isso. Quando as taxas de juros foram maiores há alguns anos atrás, houve um grande diferencial entre a libra e o iene. A libra tinha uma taxa de juros de 5,25% e o iene, como é hoje, teve uma taxa de juros anual próxima a zero a 0,25%. Eu acho que hoje é 0.1. O ponto é que houve uma enorme diferença entre os dois de 5%. Você poderia ganhar isso na posição alavancada.

Chris: Isso faz o aumento do preço?

Shaun: Sim, sim. As pessoas querem ganhar esse dinheiro. Isto é o que impulsiona o mercado cambial, a mudança nas taxas de juros. As pessoas perseguem o rendimento. Se eu puder abrir uma conta em GBP e posso ganhar 5,25%, se eu tiver um iene, isso parece muito atraente para mim.

Eu poderia considerar a idéia de converter meu iene em libras para que eu possa 5% extra. Isso é referido como um carry trade. É a idéia de usar dinheiro alavancado para ganhar a diferença nas taxas de juros. É possível e pode ser lucrativo. O problema é que depende do seu timing das taxas de câmbio.

Se você espera que o & # 8230; Deixe-me pensar em um cenário que se aplica a hoje. Deixe-nos dizer que o BCE decide reverter o curso, e isso não é provável que aconteça. Agora, eles estão tentando manter seu interesse quase em zero. Deixe-se dizer que decidiram parar de intervir no mercado e cobrar uma taxa de juros real. A taxa de juros do euro passaria pelo telhado, o que motiva as pessoas a colocar seu dinheiro em euros em vez de dólares, ienes, dólares australianos, seja lá o que for. Se você espera que essa tendência continue por vários anos, essa é uma ótima motivação para comprar essa moeda. Não só você ganha o diferencial crescente nas duas moedas & # 8217; taxas de juros, mas é provável que mais pessoas sigam o comércio. Quanto maior for a taxa de juros, mais provável é que as pessoas compram essa moeda.

Essa foi a razão do mercado quente do Brasil há cerca de dois anos atrás. As taxas de juros foram 13-14% e tudo foi apreciado através do telhado. Você poderia sentar e saber que você faria 14% em reais. O problema é que, se você superar o mercado, como quando o mercado caiu 14%, você ganhou 14% em reais e então o preço decresceu em 30%. O tempo é crítico.

Essa é a razão fundamental de que o mercado existe. É por isso que as pessoas trocam moedas. Não apenas para trocas de pagamentos, mas para especulações, é por isso que as pessoas participam. Parece dinheiro grátis. Há todos os tipos de exemplos.

Curiosamente, a maioria das hipotecas na Polônia é denominada em francos suíços. A razão é que os suíços tiveram uma taxa de juros muito, muito baixa em comparação com o que o zloty polonês estava cobrando no momento. Se você pudesse pagar 0,5%, por que você vai pagar 5% de juros para denunciá-lo em zlotys?

Bem, a razão é porque o franco suíço tem vindo a apreciar por vários anos. Agora metade dos proprietários de casas polonesas está gravemente subaquática porque o valor de seus empréstimos tem sido apreciado em 20 ou 30%. Eles apenas fazem sua renda em zlotys. Esse é o risco do mercado. Esse é o tipo de exemplos do mundo real de por que as pessoas decidem participar e por que rollover é realmente importante.

Esta é a forma eletrônica de como ela se aplica aos nossos comerciantes e nossos clientes especulando nos mercados. A mecânica real por trás disso é mais tangível, como no exemplo da hipoteca.

Andy: É comum que as estratégias façam o controle de que eu ganharia dinheiro, então eu quero manter o meu comércio até chegar ao meu ponto de interesse para o dia?

Shaun: Você poderia, mas é um risco bobo. Se você acha que é perigoso estar agora, você vai continuar a arriscar uma média de 120 pips de movimento no EURUSD para que você possa capturar o equivalente a 0,25 pips.

Andy: Ok, então é praticamente inútil.

Terry: Sua taxa de juros atual, é algo que uma estratégia tem acesso ao nível do mercado? Podemos sair e consultar isso?

Terry: Então, isso significa que tem que ser alimentado com esses valores de alguma outra fonte, o que significa "# 8230"

Shaun: não. Não tem nada a ver com backtesting. Não faz suposições sobre rollover. Não é presente no MetaTrader em uma base histórica. Está disponível em tempo real e posso mostrar a vocês, onde encontrar isso. Não é algo que a maioria das pessoas olha como parte de uma estratégia. É uma parte importante, mas não deve ser o criador ou o disjuntor. Deve ser um pouco de suco. Você usa para almoçar as margens um pouco ou pode ser um arrastar no desempenho. Não deve ser o principal motivo pelo qual você está entrando em um comércio agora às 4:59 da noite para que você possa capturar o décimo de um pip no custo de juros e pagar 2.5 pips no processo.

A única coisa que eu queria apontar, também, é que tudo o que eu expliquei é um pouco hipotético. Você perde 0,14% ou faz 0,14% anualmente. Na realidade, não é assim que a maioria dos corretores trabalha. É uma boa maneira de almoçar suas margens.

É assim que eles fazem uma pequena quantidade de dinheiro em comerciantes que não estão negociando, através da diferença nas taxas de rolagem que eles cobram. No exemplo que lhe enviei, e assumindo que abrimos o MetaTrader e que era um mercado perfeitamente igual, você veria que a compra o custa. MetaTrader mostra em dólares, mas eu apenas vou colocá-lo em porcentagens. Você espera um retorno de -0,14% para comprar EURUSD e um retorno de + 0,14% para a venda de EURUSD.

O que acontece a maior parte do tempo é que tudo fica distorcido contra você. O custo se torna um número maior e o lucro se torna um número menor.

Chris: Você está dizendo que é o corretor que faz isso?

Shaun: Sim. Pode ser o corretor ou pode ser o último fornecedor de liquidez por trás do corretor, mas sim, as taxas de juros são definidas e depois são deslocadas. Obviamente, alguém ganha esse diferencial.

Terry: Então, obviamente, estes estão dentro dos limites das prioridades legais com base nas regras de negociação?

Shaun: Sim. É um custo. Não conheço ninguém que o revele. Não sei quem é o beneficiário final para ser honesto.

Terry: É o corretor.

Shaun: Esse é o meu pressuposto de que o corretor está fazendo a diferença. Se eles negociarem seus negócios, eles deveriam estar capturando essa diferença. Se você tem 50.000 clientes e a maioria deles está empilhada no EURUSD, só haverá uma certa quantidade de exposição líquida. Só dizem que 10% dessa diferença será nula longa ou curta. Você pode compensar a diferença entre estes dois e manter tudo isso.

Não é super lucrativo, mas o dinheiro está sentado lá e eles o aceitam.

Terry: uma moeda de dez centavos é 50 mil vezes lucrativa.

Shaun: Sim. Ele acrescenta.

Terry: Especialmente quando é tudo eletrônico.

Chris: Talvez eu esteja atrás dos tempos, mas eu pensei que eles estavam pressionando a zona do euro para aliviar.

Chris: Mas eles já estão bem abaixo do dólar.

Shaun. Bem, a taxa global do alvo na zona do euro é de 1,25%, o que é o resultado do intermediário do banco central. Eles estão comprando títulos espanhóis, títulos italianos. Basicamente, os laços que literalmente ninguém quer. Eles estão comprando-os para que as taxas de juros baixem.

Se eu for emprestado dinheiro, você deve fazer a chamada para sua empresa ou corporação multinacional. Você tem que decidir. Você deseja amarrar dinheiro em dívidas por um ano e obter 6% em títulos espanhóis? Ou você quer emprestar ao BCE diretamente em 0,01%. Você não paga quase nada, mas pelo menos você sabe que você receberá seus euros de volta.

Terry: Bem, depende de quanto tempo você esteja planejando estar nele e o que você acha que o futuro vai virar. Se você acha que vai girar, então vá em frente e acampe-o agora e obtenha isso por nada.

Terry: se você pode se dar conta disso durante muito tempo.

Shaun: Sim, e isso é por isso que existem curvas de taxa de juros. Esse é um assunto completamente diferente.

Se você emprestar por um dia e deixar usar o Tesouro dos EUA como o exemplo mais simples, começamos com contas no final curto da duração. As contas são algo sobre um cupom de 90 dias e para um ano. Você pode comprar uma nota de tesouraria durante um ano, dois anos, cinco anos e dez anos. Cada duração deve ser maior e maior, mas quanto mais você for, você deve ter uma maior taxa de juros. É bastante insignificante em comparação com a duração. A diferença entre a noite e os 3 meses é bastante substancial. A diferença entre os 10 anos e os 30 anos deve ser mais substancial, mas, obviamente, o tempo envolvido é quase incomparável.

É por isso que, no exemplo original do EURUSD, eu disse que a taxa overnight é essa, porque isso é o que usamos no forex. O que as pessoas estão realmente a ver quando decidem se devem ou não retirar hipotecas ou emprestar dinheiro em diferentes títulos soberanos, eles estão procurando resultados de um ano e rendimentos de dez anos.

Terry: Parece que não tem sentido passar dos últimos dez anos. Três décadas são muito tempo para amarrar algo.

Shaun: nesse mercado eu concordaria, mas havia pessoas na década de 1970 que pegaram o Tesouro dos EUA no auge da estagnação quando as taxas de juros nos EUA eram de 17%. Eles emprestaram dinheiro quando as taxas de curto prazo foram realmente invertidas. As pessoas estavam tomando o dinheiro fácil ganhando 17% ao ano ao longo de 3-6 meses. O dinheiro inteligente encerrou essas taxas de juros em 14% durante trinta anos. Eles fizeram 14% ao ano.

Shaun: & # 8230; composto por 30 anos. Os caras que fizeram os trinta anos fizeram uma matança e tão perto do risco, como você poderia conseguir na época.

Hoje, eu argumentaria que o suicídio é ". Não acho que o dólar esteja em torno de 30 anos. Mas, essa é uma história diferente.

Andy: Quando esses custos são calculados? Todos os dias às 5 horas, diga que você ganhou dois centavos ou o que for. Quando essa taxa foi cobrada.

Shaun: as taxas de juros são um assunto realmente complicado. Eles realmente são o resultado de um enorme escândalo no momento em que não conheço nenhum de vocês, nenhuma das pessoas que conheço, mas que todos deveriam estar em armas. É chamado de Escândalo LIBOR.

A LIBOR é onde as taxas de juros overnight são definidas. Não é um mercado livre. Foi votado por um grupo de 30 bancos ímpares. São todos os culpados normais, as pessoas que são desprezadas e legítimamente: o Goldman Sachs do mundo, Barclay & # 8217; s, RBS, Bank of America. Qualquer banco que você tenha ouvido falar desse internacional, eles provavelmente são um dos bancos que definem as taxas LIBOR.

Todos eles conseguem votar e decidem qual é a taxa de juros da noite para o dólar norte-americano. Quando eles definem a taxa, isso é o que todos os bancos do mundo usam para definir sua taxa overnight de empréstimos.

Chris: Eles simplesmente puxam para fora do ar ou baseiam-no em alguma coisa?

Shaun: Eles puxam para fora do ar. Eles apenas votam. Há uma fórmula em que eles descartam os votos mais extremos e mantêm a média dos médios.

É o mercado mais importante do mundo porque afeta tudo o que se liga ao dinheiro. Isso afeta ações, empresas reais, títulos, hipotecas, moedas e # 8230; Isso afeta tudo.

O que aconteceu neste verão foi que o Banco da Inglaterra foi pego incentivando Barclay & # 8217; s para manipular a taxa LIBOR. Como você pode imagem, os bancos têm um forte interesse em votar se a LIBOR sobe para cima ou para baixo. Isso afeta todos os tipos de coisas, como quanto eles têm para pagar os poupadores em seus CDs. Quanto eles cobram por uma hipoteca. Eles têm todos os tipos de motivações para manter as taxas de juros tão baixas quanto possível para se beneficiarem. Isso é o que aconteceu.

LIBOR está em Londres, mas realmente não importa. Todos os bancos são internacionais. É realmente apenas um comitê.

Andy: Sem supervisão do governo?

Shaun: Foi com a colusão ativa do Banco da Inglaterra e da Reserva Federal. Eles incentivaram os bancos a manter as taxas de juros baixas porque alinhavam com os objetivos de suas políticas.

401k Rollovers: Quente ou não?

A indústria do plano de aposentadoria adora uma boa tendência. As previsões recentes tiveram os baby boomers aposentados que deslocam uma onda maciça (e lucrativa) e um impulso de rolagem "rdquo" Isso poderia subir US $ 11,7 trilhões até 2020, de acordo com pesquisas da Cerulli Associates.

No entanto, graças a mudanças regulatórias e considerações econômicas, alguns agora prevêem uma mudança de impulso para manter ativos no plano 401 (k). Então, é para boomers e sua propensão para nos manter adivinhando.

O post 401k Rollovers: Hot or Not? apareceu primeiro no especialista 401 (k).

Compreendendo o Rollover de câmbio.

por Antonio Sousa.

Transferência cambial, o que é?

Rollover é o interesse pago ou ganhos por manter uma posição em moeda local durante a noite. Cada moeda tem uma taxa de juros interbancária overnight associada a ela, e porque o forex é negociado em pares, cada comércio envolve não apenas 2 moedas diferentes, mas também duas taxas de juros diferentes. No entanto, ao contrário do que muitos comerciantes pensam, os roteiros de câmbio não são baseados nas taxas do banco central. Em vez disso, os rolos de forex são construídos usando pontos de avanço que são principalmente baseados em taxas de juros overnight que os bancos emprestam fundos não garantidos de outros bancos. Afinal, o mercado cambial funciona sem receita médica. Os negócios de mercado e spot precisam ser resolvidos e revertidos todos os dias. Se a taxa de juros na moeda que você comprou é maior do que a taxa de juros da moeda que vendeu, você ganhará um rolo positivo. Se a taxa de juros na moeda que você comprou é menor do que a taxa de juros na moeda que vendeu, então você pagará rollover.

Atualmente, a maioria dos rolos forex são baixos e alguns são mesmo negativos, por quê?

Nos últimos dois anos, os bancos centrais de todo o mundo tomaram uma série de medidas para aumentar a liquidez e estabilizar os mercados financeiros. Entre as ações tomadas pelos banqueiros centrais foi uma redução significativa nas taxas de empréstimos overnight e principais injeções de capital no sistema bancário. Eventualmente, depois de restabelecer alguma confiança no sistema financeiro, os banqueiros centrais conseguiram derrubar as taxas interbancárias. Em outras palavras, tornou-se mais barato para os bancos emprestarem dinheiro entre eles. No entanto, isso também significava que os juros pagos ou ganhos por manter uma posição cambial durante a noite seriam significativamente menores. Nesta situação, pode acontecer que ambos os rolos para comprar e vender moedas sejam negativos porque os bancos e outros operadores do mercado cambial cobram um pequeno spread sobre os juros pagos ou ganhos.

Como funcionam os negócios?

Os comerciantes que procuram & ldquo; ganham carry & rdquo; vai comprar uma moeda de alto rendimento enquanto vende simultaneamente uma moeda de baixo rendimento. Assim, assumindo que a taxa de câmbio permanece constante, um investidor pode ganhar a diferença de juros entre as duas moedas. O comércio de câmbio tem um histórico bem sucedido que remonta há mais de 25 anos. No entanto, a recente mudança nos mercados financeiros do mundo para taxas de juros mais baixas e maior aversão ao risco torna mais difícil fazer negócios de carry bem sucedidos.

Quando o retorno está reservado?

5 pm em Nova York é considerado o início e fim do dia de negociação forex. Todas as posições que estão abertas às 5 da noite são consideradas realizadas durante a noite e estão sujeitas a rolagem. Uma posição aberta às 5:01 pm não está sujeita a rolagem até o dia seguinte, enquanto uma posição aberta às 16h59 está sujeita a rolagem às 5 da noite. Um crédito ou débito para cada posição aberta às 5 horas geralmente aparece em sua conta dentro de uma hora e é aplicado diretamente ao saldo de suas contas.

Como os bancos contam para fins de semana e feriados?

A maioria dos bancos em todo o mundo está fechada aos sábados e domingos, portanto, não há rolamentos nos dias de hoje, mas a maioria dos bancos ainda se interessa por esses dois dias. Para explicar isso, os livros do mercado forex 3 dias de rolagem às quartas-feiras, o que faz uma rolagem típica da quarta-feira três vezes o valor na terça-feira. Não há rollover nos feriados, mas um dia extra de rollover geralmente ocorre 2 dias úteis antes do feriado. Normalmente, o rollover de férias acontece se qualquer uma das moedas do par tiver um feriado importante. Então, para o Dia da Independência nos EUA, que é em 4 de julho, quando os bancos americanos estão fechados e um dia extra de rollover é adicionado às 5 horas do dia 1 de julho para todos os pares do dólar norte-americano.

Você pode ver como rollover é contado para férias usando nossa página de calendário de rolagem.

Por que você deve investir em moedas, mesmo com baixas taxas de juros?

Mesmo assim, fazer carry trades tem sido menos atraente ao longo dos últimos meses, o mercado de câmbio ainda é um dos melhores lugares para investir. Afinal, o mercado cambial ainda é o mercado financeiro mais líquido do mundo com um volume diário médio de mais de US $ 3 trilhões, de acordo com o Banco de Pagamentos Internacionais. Este é mais do que três vezes o volume total diário dos mercados de ações e futuros combinados. Além disso, com um corretor de Forex sem negociação, todos os negócios são executados back-to-back com um dos principais bancos do mundo que competem para fornecer seu corretor com os melhores preços de oferta e oferta. Esta concorrência entre os bancos pode reduzir o potencial de manipulação de mercado pelos fornecedores de preços.

O DailyFX fornece notícias e análises técnicas sobre as tendências que influenciam os mercados monetários globais.

Próximos eventos.

Calendário econômico Forex.

O desempenho passado não é uma indicação de resultados futuros.

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